移动支付洗钱犯罪的特点及防控

作为互联网时代的一种新型支付方式,移动支付渐有替代现金支付、银行卡支付的态势。较之传统支付方式,移动支付因其便捷性、隐蔽性而易为不法分子利用,成为洗钱犯罪的工具。构建系统的移动支付洗钱犯罪防控体系,需要扩大《反洗钱法》的规制范围,其中明确规定非金融机构对移动支付的监管责任;完善相关立法,改单次资金限额报警机制为累次资金限额报警与单笔资金限额报警并行机制;运用人工智能和大数据技术,建立对移动支付的自动取证系统及多部门信息共享平台;由第三方机构对移动支付平台评级,强化对移动支付过程的监管。

移动支付; 洗钱犯罪; 犯罪防控;

D917.6

中州学刊

Academic Journal of Zhongzhou

2018年06期

ISSN:1003-0751

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